Kẻ gian dùng AI giả danh lãnh đạo ngân hàng, chiếm đoạt hơn 100 triệu USD

Fideuram là công ty thành viên thuộc sở hữu hoàn toàn của Intesa Sanpaolo, tập đoàn ngân hàng lớn nhất Italy và cũng là một trong những tổ chức quản lý tài sản hàng đầu khu vực đồng euro.

Sau tin nhắn ban đầu, những kẻ đứng sau vụ lừa đảo tiếp tục gọi điện và tự nhận là lãnh đạo cấp cao của một hãng luật danh tiếng nhằm xác thực yêu cầu chuyển tiền. Điều đáng chú ý là chúng đã tận dụng công nghệ AI để sao chép và giả lập giọng nói một cách chân thực, khiến nạn nhân khó phát hiện dấu hiệu bất thường.

Tin tưởng vào tính xác thực của chỉ đạo, ông Molesini đã yêu cầu bộ phận tài chính thực hiện nhiều lệnh chuyển tiền đến các tài khoản ở nước ngoài, chủ yếu tại Trung Quốc đại lục và Hong Kong.

Sau đó, Fideuram phát hiện các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ và nhanh chóng phối hợp với hệ thống ngân hàng cũng như cơ quan chức năng tại nhiều quốc gia để ngăn chặn dòng tiền bị thất thoát thêm.

Kết quả điều tra ban đầu cho thấy khoảng 53 triệu euro đã được thu hồi nhờ sự phối hợp giữa cơ quan chức năng Italy, Bồ Đào Nha và Trung Quốc. Tuy nhiên, vẫn còn khoảng 36 triệu euro chưa thể lấy lại. Số tiền này được cho là đã được chuyển qua nhiều tài khoản trung gian ở nước ngoài trước khi được quy đổi sang tiền điện tử nhằm che giấu dấu vết.

Các nguồn tin cho biết không có lãnh đạo nào của Fideuram bị đưa vào diện điều tra. Ông Paolo Molesini đã rời vị trí Chủ tịch vào tháng 3 với lý do cá nhân. Trong khi đó, giới chức tư pháp tại Milan đang xem xét trách nhiệm của một nghi phạm là công dân nước ngoài đang sinh sống ngoài châu Âu với cáo buộc liên quan đến hành vi lừa đảo công nghệ cao.

Cả Intesa Sanpaolo và Fideuram hiện chưa đưa ra bình luận chính thức về vụ việc.

Đây không phải lần đầu tiên tội phạm mạng sử dụng AI để giả mạo giọng nói người có chức vụ cao. Trước đó, một nhóm lừa đảo từng mô phỏng giọng của một bộ trưởng trong chính phủ Italy nhằm thuyết phục doanh nhân Massimo Moratti chuyển gần 1 triệu euro ra nước ngoài. Khoản tiền này sau đó đã được thu hồi thành công.

Bài học rút ra

Vụ việc cho thấy công nghệ AI đang trở thành công cụ hỗ trợ đắc lực cho các hình thức lừa đảo ngày càng tinh vi. Các tổ chức tài chính và doanh nghiệp cần tăng cường quy trình xác thực đa lớp đối với những yêu cầu liên quan đến chuyển tiền, đặc biệt khi chỉ đạo được đưa ra qua các kênh liên lạc trực tuyến hoặc cuộc gọi khẩn cấp.